OBJECTIFS :

Flèche rougeComprendre le cadre réglementaire et le mode de fonctionnement des moyens de paiement
Flèche rougeConnaître les nouveaux produits de paiement proposés par des acteurs non bancaires
Flèche rougeApprécier les avancées technologiques qui caractérisent le secteur
Flèche rougeAppréhender les risques internes et externes liés aux circuits de paiement classiques

PUBLIC CONCERNÉ :

Flèche rougeResponsables et collaborateurs des départements moyens de paiement ou opérations d’établissements financiers
Flèche rougeResponsable et collaborateurs des fonctions contrôle, risques, conformité, DSI, RSSI
Flèche rougeClients et utilisateurs professionnels de services bancaires

FORMATION - Programme

1- Rappel du cadre réglementaire
› Acteurs bancaires et agréments réglementaires
› Nouveau statut d’établissement de paiement
› Principaux textes de référence et reportings réglementaires, système SEPA

2- Moyens de paiement pour tous les publics
› Service de compte bancaire ; espèces
› Revue détaillée des opérations : chèque, CB, virement, prélèvement, TIP
› Opérations SEPA, hors SEPA
› Mesures de protection de la clientèle

3- Moyens de paiement pour les entreprises
› Lettre de change et lettre de change-relevé
› Billet à ordre, billet à ordre-relevé, warrant
› Opérations informatisées

4- Moyens de paiement internationaux
› Paiements de l’import et de l’export
› Transferts de fonds à l’étranger
› Opérations de change, contrôle des changes et des embargos

5- Risques et surveillance des circuits de paiement
› Obligations et responsabilités des acteurs du secteur bancaire et financier
› Cartographie des risques et contrôle interne
› Fraude, services en ligne ou sans contact, cybercriminalité
› Points d’attention en matière de sécurité des S.I. pour les établissements et les clients

6- Nouveaux produits de paiement : vers un nouvel éco-système
› Nouveaux acteurs à l’assaut des banques : établissements de paiement et GAFA (Google, Apple, Facebook, Amazon)
› Comptes et paiements par des nouveaux acteurs non bancaires
› Nouveaux moyens de paiement : Cartes prépayées, e-wallets, paiements sans contact, transferts d’argent par SMS…
› Nouvelles formes de monnaie : crypto-monnaies (Bitcoin, Darkcoin, Ethereum…)

⇒ De nombreux cas pratiques sur les risques liés aux moyens de paiement viendront étayer la formation

TARIFS:

Flèche rouge990 euros HT

DURÉE :

Flèche rouge1 jour

 

 

PRÉREQUIS :

Flèche rougeAucun