1- Rappel du cadre réglementaire
› Acteurs bancaires et agréments réglementaires
› Nouveau statut d’établissement de paiement
› Principaux textes de référence et reportings réglementaires, système SEPA
2- Moyens de paiement pour tous les publics
› Service de compte bancaire ; espèces
› Revue détaillée des opérations : chèque, CB, virement, prélèvement, TIP
› Opérations SEPA, hors SEPA
› Mesures de protection de la clientèle
3- Moyens de paiement pour les entreprises
› Lettre de change et lettre de change-relevé
› Billet à ordre, billet à ordre-relevé, warrant
› Opérations informatisées
4- Moyens de paiement internationaux
› Paiements de l’import et de l’export
› Transferts de fonds à l’étranger
› Opérations de change, contrôle des changes et des embargos
5- Risques et surveillance des circuits de paiement
› Obligations et responsabilités des acteurs du secteur bancaire et financier
› Cartographie des risques et contrôle interne
› Fraude, services en ligne ou sans contact, cybercriminalité
› Points d’attention en matière de sécurité des S.I. pour les établissements et les clients
6- Nouveaux produits de paiement : vers un nouvel éco-système
› Nouveaux acteurs à l’assaut des banques : établissements de paiement et GAFA (Google, Apple, Facebook, Amazon)
› Comptes et paiements par des nouveaux acteurs non bancaires
› Nouveaux moyens de paiement : Cartes prépayées, e-wallets, paiements sans contact, transferts d’argent par SMS…
› Nouvelles formes de monnaie : crypto-monnaies (Bitcoin, Darkcoin, Ethereum…)
⇒ De nombreux cas pratiques sur les risques liés aux moyens de paiement viendront étayer la formation
⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.
Comprendre le cadre réglementaire et le mode de fonctionnement des moyens de paiement