OBJECTIFS :

- Permettre à tous les professionnels du secteur concernés par l’intermédiation de maitriser leurs obligations vis-à-vis de leurs clients
- Adopter les bonnes pratiques dans la vente de contrats d’assurances
- Intégrer les recommandations ACPR dans les processus de commercialisation

PUBLIC CONCERNÉ :

- Commerciaux, agents généraux, courtiers
- Toute personne en relation avec l’activité de vente de produits d’assurance

PRÉREQUIS :

Évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

Les stagiaires sont sélectionnés par le commanditaire de la formation. Ces stagiaires auront préalablement satisfait au questionnaire de pré-positionnement transmis par l’organisme de formation.

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

Méthodes Pédagogiques :
- La formation est basée sur une pédagogie alternant cours, échanges et cas pratiques

Moyens Pédagogiques :
- Remise des supports de cours en version papier ou dématérialisée

- Cas pratiques « fil rouge »

FORMATEURS :

Marie COLLIN, Présidente-Associée EOLE Business & RH
Consultante et formatrice. Ex-Directeur Conformité Assurances

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

Cette certification permet à toute personne évoluant dans une compagnie d'assurance, une mutuelle ou chez un courtier d'être capable de maîtriser le cadre juridique de la commercialisation des produits d'assurance.

Elle permet de disposer des clés pratiques pour mettre en œuvre les textes au niveau opérationnel et disposer des clés pratiques pour organiser et contrôler l'obligation d’information et le devoir de conseil.

Cette certification permet aussi aux consultants de sociétés de conseil intervenant en mission dans ces établissements d’appréhender les éléments décrits ci-dessus afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

PROGRAMME

SEQUENCE 1 : Maîtriser le nouvel environnement juridique relatif à la distribution de l’assurance et ses conséquences
- Revue de l’environnement juridique (Codes des assurances, Code monétaire et financier…)

- Maîtriser les conditions d’accès à la profession des distributeurs : niveau de formation exigé, honorabilité, garanties financières, RC professionnelle, formation continue...
- Analyser les différences de responsabilité des statuts des différents intermédiaires

SEQUENCE 2 : Mettre en œuvre l’obligation d’information et de conseil
- Présenter les différentes obligations précontractuelles relatifs aux intermédiaires en Assurance ?

- Présenter les différentes obligations précontractuelles relatifs aux entreprises d’assurance
- Formaliser l'obligation de conseil des intermédiaires : les 3 niveaux de Conseil.
- Formaliser l’obligation de conseil et/ou de mise en garde pour les assureurs en assurance vie

SEQUENCE 3 : Adopter les bonnes pratiques de commercialisation
- Fournir un conseil adapté à la typologie du produit

- Cibler la clientèle en fonction du profil en assurance vie: néophyte, expert...
- Mettre en œuvre les recommandations de l’ACPR
- Le conseil dans la durée

SEQUENCE 4 : Faire face à un contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
- Le rôle et les recommandations de l’ACPR

- Le contrôle des distributeurs.
- Exemple de sanctions de l’ACPR en matière d’information et de conseil

SEQUENCE 5 : Zoom sur la vente à distance

Illustrations à partir d’exemples et de cas pratiques issus de situations réelles
La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session

TARIFS:

1090 euros HT (1 jour)
2090euros HT (2 jours)

DURÉE :

1 ou 2 jours

DISPOSITIF D'ÉVALUATION :

Evaluation pédagogique
- Evaluation diagnostique réalisée en amont de la formation
- Evaluation formative conduite en fin de séquence afin de mesurer les acquis en cours de formation

Evaluation de l’action de formation
- Une évaluation à chaud est conduite pour mesurer le niveau de satisfaction immédiate des participants.
- Une évaluation à froid est conduite dans les trois mois après l’évaluation à chaud.

Sanction visée : Titre en cours d'obtention

TAUX DE RÉUSSITE :

100%

TAUX DE SATISFACTION :

98 % de satisfaction sur 1 an (4 avis)

DIVERS :

Equivalence : Sans objet

Passerelles : Sans objet

Suite de parcours : Possibilité de suivre en complément les certifications "Contrôle des pratiques commerciales en assurance" et "Les fondamentaux de la conformité dans le secteur de l’assurance".

Débouchés Professionnels : Cette certification permet à des professionnels évoluant dans le domaine de la conformité, du contrôle ou des risques de parfaire leurs connaissances

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

ERI Institute organise toutes ses formations dans des établissements de 5ème catégorie répondant à la politique "Accessibilité Handicap"